個人のライフプランシミュレーション（CAP）実施

経営者はもちろん、経営幹部や一般社員まで現役から勇退後のライフプランに関する質問に回答いただくことで、生涯に渡る収支シミュレーションが可能です。シミュレーションを一緒にチェックし、課題があれば対策を一緒に検討いたします。

どのような資産がどのくらいあるか？現在～未来までの状況が一目で分かります。

• 不動産は？有価証券は？現在の利回りは？今後の利回りを○%としたら？
• 現在の自社株は？
• 今後の自社株上昇率がもし○%だとしたら？
• 現預金・有価証券・不動産等の資産が片寄っていないか？

役員報酬やリタイヤメント時をいつどのように設定するかで相続税も変わります。

• 役員報酬が○%ずつ下がるとしたら？○％上昇したら？
• 退職金を○万円とった場合と、○万円の場合ではどちらが有利？
• 退職金の時期を○歳で○万円とする場合と、○歳で○万円の場合では？
• 退職後会長としての報酬を○万円にするとどうなるのか？

収入と支出の計画作りと同時に資金シミュレーションを見ることができます。

• 現在の生活費○万円が今後も続くとしたら？
• リタイヤメント後も今の生活レベルを落とさないとしたら？
• 物価上昇率を○%でみると将来の資金は？
• 退職後は、海外や温泉廻りを年に３～４回行くとしたら？
• 医療介護付きマンションを購入した場合は？

ニーズ確認・実施日の調整
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ヒアリングシートへの記入のお願い
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CAPの実施

• 顧問先（決算申告業務のみの関与先様を除く）、楠の木会会員　無料
• 上記以外　200,000円（税抜）